Goldankauf – Ab wann ist Goldkauf meldepflichtig?

In Deutschland ist der Goldkauf nicht automatisch meldepflichtig, jedoch gelten ab bestimmten Schwellenwerten strenge Aufzeichnungs- und Prüfungspflichten für Händler – insbesondere im Rahmen des Geldwäschegesetzes (GwG).

Entscheidend ist der Kaufbetrag und die Zahlungsart.

Hier die wichtigsten Grenzen und Pflichten im Überblick:

✅ Bis 1.999,99 € (Barzahlung)

• Anonymer Kauf möglich
• Keine Ausweispflicht
• Händler muss keine personenbezogenen Daten aufnehmen
• Nur für persönliche Käufe und kein gestückelter Kauf (Achtung: künstliches Aufteilen von größeren Summen – sog. „Smurfing“ – ist strafbar!)

⚠️ Ab 2.000 € (Barzahlung)

• Ausweispflicht für den Käufer
• Händler muss folgende Daten dokumentieren:
  • Vollständiger Name
  • Geburtsdatum
  • Anschrift
  • Art und Nummer des Ausweisdokuments
• Händler muss Daten 5 Jahre speichern
• Kein automatischer Meldedatentransfer an Behörden – aber:
  • Daten können im Verdachtsfall abgefragt oder übermittelt werden (z. B. bei Geldwäscheverdacht)

❗️ Ab 10.000 € (Barverkauf oder -ankauf)

• Händler muss verstärkte Sorgfaltspflichten erfüllen:
  • Nachweis zur Herkunft der Mittel (z. B. Kontoauszug, Schenkungsvertrag, Verkaufserlös)
  • Ablehnung des Geschäfts möglich, wenn Herkunft nicht plausibel ist
• Besonders strenge Prüfung bei:
  • Goldbarren oder größeren Mengen an Goldmünzen
  • Häufigen Käufen in kurzer Zeit
• Banken hinterfragen hohe Bargeldeinzahlungen nach Goldverkäufen – ggf. Verdachtsmeldung an die FIU (Financial Intelligence Unit)

🔄 Onlinekäufe oder Käufe per Überweisung

• In der Regel immer mit Identifikation, unabhängig vom Betrag
• Händler müssen Käufer legitimieren (z. B. durch PostIdent oder VideoIdent-Verfahren)

💡 Wichtig:

• Der Besitz von Gold ist in Deutschland legal und nicht meldepflichtig
• Es gibt derzeit kein Vermögensregister für Gold
• Die Behörden erfahren nicht automatisch, wer Gold besitzt
• Eine Meldepflicht an Behörden entsteht nur bei Verdacht auf Geldwäsche oder bei bestimmten Finanztransaktionen

Der Goldkauf in Deutschland ist bis 1.999,99 € anonym möglich, darüber hinaus sind Händler gesetzlich zur Identitätsprüfung verpflichtet, ab 10.000 € zusätzlich zur Mittelherkunftskontrolle. Eine direkte Meldung an das Finanzamt oder eine zentrale Stelle erfolgt nicht automatisch – bei begründetem Verdacht jedoch schon.

Wenn Sie größere Goldanlagen strategisch und rechtssicher strukturieren möchten:

Wir beraten unsere Kunden mit fundiertem Know-how und einem erfahrenen Beraternetzwerk zu rechtssicheren Schutzstrategien – individuell abgestimmt auf ihre Vermögensstruktur und Zielsetzung.